USA : des cloneurs de cartes de crédit interpellés

Les fraudeurs ont utilisé des pirates informatiques étrangers pour obtenir des numéros de carte.

 

Un fraudeur prolifique de cartes de crédit  qui a poursuivi ses crimes derrière les barreaux, purge actuellement une longue peine grâce à une enquête menée par plusieurs agences sur son opération de clonage de cartes.

De 2014 à 2016, à Syracuse (New York), Daquan Rice, résident de 23 ans, et plusieurs associés ont acheté en ligne des numéros de carte de crédit à des pirates informatiques russes, pakistanais et ukrainiens, qui vendent les informations volées. Rice a également acheté les numéros de carte de crédit d’un ami qui travaillait dans un restaurant de Syracuse et qui avait effacé les numéros de cartes de crédit de clients pour son compte.

Rice avait un associé à New York avec une machine de clonage de cartes de crédit, et il fournissait les numéros à la personne pour lui faire créer de nouvelles cartes. Rice et ses complices ont ensuite utilisé ces cartes pour acheter des cartes-cadeaux, qu’ils convertiraient en espèces ou en mandats.

« Ce n’est malheureusement ni difficile ni compliqué de mettre la main sur des numéros de carte de crédit volés », a déclaré l’agent spécial Brandon Mercer de la division Albany du FBI, qui a enquêté sur cette affaire avec le service d’inspection postale des États-Unis, la police de l’État de New York et la législation locale. « Cette information est facilement accessible sur le Dark Web où évoluent de nombreux pirates informatiques et autres criminels. »

Il n’y avait rien qu’un commerçant aurait pu faire pour arrêter la transaction frauduleuse, car les voleurs ont mis les fausses cartes sous leur propre nom. Ainsi, même si un caissier demandait une pièce d’identité, le nom figurant sur la carte de crédit aurait correspondu à son identité.

«C’était un jeu de chiffres. Ils imprimeraient des centaines de ces cartes. Ils iraient au registre et balayeraient, et si cela ne fonctionnait pas, ils le jetteraient et utiliseraient la suivante », a déclaré Mercer. « Un grand nombre de ces cartes n’ont pu être utilisées qu’une seule fois parce que le titulaire de la carte a remarqué la fraude et a bloqué sa carte. »

Les fraudeurs ont gagné environ 80 000 dollars sur deux ans.

Après son arrestation en 2016 pour clonage de carte de crédit, Rice a tenté de poursuivre son stratagème, depuis sa cellule de prison. En 2017, il a travaillé avec un complice, qui n’était pas en prison, pour placer plus de 8 000 dollars de fonds volés en raison d’une fraude sur une carte de crédit sur le compte du commissaire de la prison de Rice. Rice a essayé d’utiliser ce compte pour faire de gros chèques, mais la prison a fermé son compte pour cette activité inhabituelle et a contacté le FBI.

Rice a plaidé coupable de fraude électronique, de blanchiment d’argent et de vol d’identité aggravé. En octobre, il a été condamné à plus de 11 ans de prison. Plusieurs complices ont également été condamnés pour leurs rôles dans ce projet.

Mercer a déclaré que les fraudes à grande échelle par carte de crédit comme celle-ci sont des enquêtes importantes pour le FBI en raison du volume considérable du crime, avec des centaines de numéros de cartes de crédit et des milliers de dollars volés.

C’est aussi un rappel au public d’être vigilant face à la fraude.

« Il est important de faire les choses simples  vérifier les relevés bancaires, vérifier votre relevé de compte régulièrement et vous assurer que vous êtes bien inscrit pour toute transaction suspecte, alerter rapidement votre banque ou l’émetteur de votre carte de crédit », a déclaré Mercer.